武汉特大诈骗案808人落网，互联网金融急需监管？

本文结合新华社和腾讯新闻的报道。

昨天（6月13日），武汉市公安局破获一起重大网络金融诈骗案。

警方抓获涉案人员808人比特币平台诈骗案，其中鲁、熊等8名领导人，缴获电脑800余台，手机2000余部。超过3,000张银行卡等等。据悉，这是全国打击利用非法互联网金融平台实施诈骗犯罪人数最多的案件。并且由于涉及的账户数量众多，无法统计具体的诈骗金额。

根据公开报道，调查于今年4月开始。武汉警方发现，诈骗团伙利用非法互联网金融平台，通过电信网络招揽客户，采取股票推荐、期货炒作等手段。进行欺诈。目前，警方已依法对456人采取刑事强制措施，其中刑事拘留411人，取保候审45人。

与一般的电信诈骗相比，该团伙的诈骗手段有组织比特币平台诈骗案，有计划。

自2015年起，该犯罪团伙以投资为总部成立集团公司，在江安、洪山、东湖高新、硚口、江汉5个区域办公楼设立分公司和子公司。设立人事部、财务部、行政部等部门。该团伙分为经理、分析师、业务团队负责人、销售人员等组织层级，并在网上发布招聘信息，对销售人员进行招聘和培训。

业务员依托虚构的互联网金融平台，以内幕消息等不实信息为由，引诱受害人加入专门的网络群，然后是所谓的“证券公司高级分析师”和“经理人”与受害人一一联系，诱导其交易股票、期货、贵金属、外汇等金融产品。受害者获利则按“五五”和“六四”划分，输了则拉入“黑名单”，不再联系。

而就在上个月，武汉还破获了一起以“高额回报”为诱饵“炒天然气”的网络诈骗案。超过2000名受害者被骗入骗局，涉案金额高达2.4亿。

大型投资诈骗案，团伙套路很相似。从吸引诱饵到最终“阻止”受害者大约需要三个步骤。

第一步，在合法平台的保护下，虚假身份骗取受害者的信任。通过在搜索引擎上虚构自己的“股神”、“炒股明星”的身份和背景，吸引网友加入炒股讨论群并进行引导。

接下来，让受害者在引导下发小财。在获得信任后，他们不断被鼓励投入更多资金。

最后，一旦受害人被骗投入大笔资金，诈骗团伙就会开始“杀人”并从中获利。

据央视新闻报道，5月破获的诈骗案件中，30名“客户”损失100万，最大诈骗金额达1300万元。

实际上，中国证监会批准的合法期货市场只有上海、大连、郑州和中国金融期货交易所，而商务部尚未批准原油期货交易平台。因此，那些打着原油和贵金属期货交易的幌子承诺高回报的平台很可能会榨取客户的资金。

武汉市公安局相关负责人表示，警方将继续严厉打击互联网金融领域的犯罪活动。各类投资理财信息应经相关主管部门确认，以防上当受骗。