这种骗局，作案手法暴露！

（新华网）

当前，我国各地传统刑事案件大幅下降，但电信诈骗等网络犯罪案件的发案率居高不下。

《经济参考报》记者发现，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪已经实现了全链条的“产业化”，上下游各个环节都有专业的“黑灰色产业”商家提供服务。 这些商家不直接参与犯罪，但却为网络犯罪提供了不可估量的帮助，导致网络犯罪的门槛和成本极低。 不法分子只需“购买服务”即可“傻瓜式”操作。

调查还发现，电信诈骗、网络赌博等网络犯罪团伙所需的服务器搭建、虚假身份信息、受害人信息、洗钱甚至诈骗“脚本”均由专业的“黑灰行业”商家、专业团队提供渗透到犯罪活动的每一个细节中。

公安部10月公布的数据显示，今年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获犯罪嫌疑人14.5万名； 诈骗短信6.3亿余条，成功拦截冻结涉案资金1000余亿元。

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电信诈骗全链条“产业化”

太原市公安局杏花岭分局反诈骗民警马天伟、赵忠义介绍，目前有专门的软件公司和技术人员为网络犯罪所需的网站、平台、APP建设提供技术支持。 不高。 “骗子”可以直接购买使用。

途径一：专业“软件厂商”提供“搭建平台”等技术服务

湖南省娄底市文某强于2019年6月召集16名文化程度较低的“90后”，组成“杀猪盘”电信诈骗团伙。 一起。 他们没有什么特殊技能，文化程度也不高。 他们购买了犯罪各方面的“服务”后，迅速变现犯罪收益。 今年5月底至7月的两个月时间里，他骗取“三套”获利200余万元，但总投资不超过3万元至5万元。

在“温某强案”中，“老板”温某强安排“操盘手”通过境外加密聊天工具联系软件公司，开发了“广州新财”等3款APP，售价各为5000元。

随后，诈骗团伙“操盘手”接管APP，进行后台操作，如修改资金数额、平仓（平仓）等。 “做这种东西，技术难度不大，里面的很多功能都是假的。三个app的内部功能也一模一样，只是换了个名字，换了个‘马甲’。” 马天威说道。

在太原市公安局万柏林分局破获的一起躲藏在迪拜的“比特币投资”诈骗团伙案件中，涉案投资平台网站和APP由上海一家科技公司制作。 该公司除了为犯罪团伙提供技术支持外，还向不特定群体出售服务。 深圳某云计算公司为诈骗团伙提供云加速、云防护等技术服务。

方法二：有“成熟市场”出售“犯罪工具”

文某强结成团伙后，从其他团伙购买了数十部装有微信和数据卡的手机。 警方介绍，微信对新开账号的管控力度逐渐加大，新注册的微信账号容易因发布敏感信息而被封号，于是有针对性地出现了专门的“账号维护”群体，即提供活跃了一段时间的账户。 旧微信号被诈骗团伙利用。

“时间很短，直接用就可以了。手机里有流量卡，有注册设置的微信账号上海比特币诈骗案，傻瓜式操作。手机一般是智能手机，一般是国产品牌，五六百元一个。” 马天威说道。

警方介绍，在一些地方，已经出现了专业化、成熟的“手机市场”，垄断了这类手机，还有电话卡、交通卡等。

方法三：甚至还有专门培养“被骗对象”的“菜商”

准备工作完成后，温某强团伙开始有预谋地作案。 据警方介绍，诈骗团伙作案时间很短。 例如，温某强团伙的很多成员都是“老手”，不需要长期训练。 少数人经过简单培训即可“上岗”。

“一开始，温某强一伙人会在QQ贴吧和股票投资群里找想投资的人，一对一沟通上海比特币诈骗案，说他们掌握了一个平台，回报不错，然后拉他入股。”预先设置的微信群。逐渐开始‘养’。” 专案民警说道。

在将前期发现的“潜在”受害人拉进微信群后，2020年5月底至7月，温某强团伙开始在湖南株洲、江西等地短期租房，准备“扼杀市场”。 在此期间，犯罪分子聚集在一起集中居住，不准使用个人手机。 他们各自操纵一些“诈骗手机”，分工分案。

在微信群中，不法分子扮演着不同的“角色”，甚至一个人扮演多个“角色”。 除了客户服务，还有公务员、教师等不同的投资人。 他们还会培养非常懂股票投资的专业人士，称他们为“老师”。 老师定期在群里讲课，发布一些高收益高收益的股票品种，让人觉得他很厉害。

警方介绍，这个微信群里一般有40到50人，有时多达80、90人，但受害人基本上只有十几个，其余都是冒充的不法分子。 去年太原市公安局杏花岭分局破获的一起类似案件，一个微信群里有40人，只有1人是受害人，另外39人被六七名不法分子利用不同的微信账号冒充。 这39人中，有的冒充教师、公务员等角色。 每天，他们都会发一个符合自己身份的朋友圈，骗取受害人的信任。

在“筹”的过程中，不法分子开始冒充身份诱导受害人进行小额投资。 首先，他们会遵循一定的比例，从5%到10%不等。 返还，即投资100元，返还受害人105元。 慢慢地，受害人越来越多，投入的金额也越来越大。

当总投资达到40万到50万或者80万到90万，金额即将到账或者时间快到时，他们就会关闭软件，迅速“封盘”，将犯罪分子手机直接扔出去当天进入河流或其他地方，立即离开当地。 这样就完成了“kill a disk”。 然后换个位置，再换个APP“马甲”和“开”。 就这样，温某强在短短两个月的时间里开了三场，获利200余万元。

据警方介绍，“培养”诈骗对象的犯罪流程也在逐步细化。 为了规避风险，他们将一个阶段分为“吸”、“养”、“骗”等不同阶段。 与温某强团伙自己“养”骗子不同的是，一些诈骗团伙可以直接获取“半成品”的诈骗对象，只需要将诈骗收获物“封存”即可。

近日，太原警方抓获了一个东北“吸扇子”团伙。 该团伙专门为下游环节“吸粉”。 收到“账户维护”团伙发送的指定群二维码后，团伙成员冒充证券公司。 使用购买的股民信息一对一联系，24或48小时后拉一个股民进指定聊天群，会员可获得13元佣金，超过10人后，每人获得佣金25元。 拉一个人进群，老大就拿七八十块钱的提成。 被拉进团伙后，“吸粉”团伙也就不管了，下游团伙就会对这些“准诈骗目标”进行下一步“套路”。

方式四：“跑分平台”“水屋”“地下钱庄”提供的洗钱服务

诈骗团伙不直接结算资金，而是利用专门的“跑台”、“水房”等团伙赚取佣金洗钱，转给诈骗团伙。

太原市公安局反诈骗中心负责人张红表示，网络犯罪的“洗钱”也经历了几个阶段：一开始是银行卡取现模式，到银行后卡多级流通，“司机”受雇取款。 现在大部分转账都是通过第三方、第四方甚至第五方平台进行的，即钱进卡后快速转账，然后以购物、购买的形式进入资金池基金、股票等，或通过企业账户。 资金以交易的形式转移。

警方表示，洗钱团伙通过多张银行卡相互转账。 一级卡转二级卡，二级卡转三级卡。 转移。 “经过几道关卡后，这笔钱可能会被充到海外博彩网站，或者买基金、股票等。这样，钱就会进入一个大资金池，再出来的时候，就是分不清哪笔钱是骗人的，相当于洗白。”

温某强团伙与上下游“服务商”的交易均以“电子加油卡”为支付手段。 额度为1000元的加​​油卡，通过拍下条码发送过来完成交易。 构建一个APP只需要5个月。 牌。

在山西警方侦破的罗某勇“跑分洗钱”案中，罗某勇将其团伙支付宝账户二维码链接到某境外赌博网站，赌资全部进入罗某勇团伙支付宝，该团伙收转“洗钱”，最后通过中间人，将钱转给赌博网站的指定用户，完成“跑分”。 2018年3月短短5天时间，该团伙5名成员“跑分”超过600万元，提成约8%至12%。

方法五：寻找身份信息和受害人资料虚假的“发卡行”

无论是诈骗团伙、洗钱团伙，还是提供作案工具和诈骗对象的“菜商”，都使用虚假身份信息，而这些“服务”提供者被称为“卡商”。 他们找对应的人购买身份信息“四件套”或者公众号“八件套”。

“四件套”由身份证、银行卡、手机卡、银行U盾组成。 每套一手价在500-1000元左右，在被骗用户手中每套可达7000-8000元。 “八件套”包括营业执照、印章、公众号、U盾等，一级售价1500元到2000元一套，到用户手中每套达到数万元.

25岁的山西晋城男子王某杰今年3月结伙，以自己或他人名义注册大量公司，申请营业执照、注册企业账户。 同时，他们还通过微信群在线购买银行公私账户，通过网络、物流配送等方式销售给境外诈骗、赌博团伙。 王某杰甚至亲自走私到海外指挥，以1万至1.8万元/公账的价格卖给海外不法分子。

方法六：部分新技术成为犯罪“黑科技”

随着网络技术的更新换代，一些不法分子不断利用新的技术和应用来逃避警方的打击。 比如Goip上网电话，就是近年来骗子的“新宠”。

山西省公安厅打击网络电信诈骗犯罪专项班任新峰介绍，Goip设备是一种用于网络通信的硬件设备，支持手机卡接入，可以将传统电话信号转换成网络信号。 一台设备可支持上百张手机SIM卡同时操作。 它还可以远程控制异地的SIM卡和Goip设备拨打电话和收发短信。

方法七：《犯罪套路》也可以购买

生活中，各种类型的电信诈骗手法和套路层出不穷，却又似曾相识。 据警方介绍，“黑灰制作”中还有专门制作诈骗“剧本”的团队。 这些专业人员具有心理学、文学和调查科学的背景。 一个犯罪计划。

“‘杀猪菜’原本是通过假装恋爱等感情手段，诱导受害人投资或赌博，在温某强案中，直接省略了感情谈话的环节，结果成了投资诈骗。” 警方表示，骗局的套路也在发生变化。

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农民工、大学生等

成为骗子的“工具人”

网络犯罪分工日益细化，使得农民工、大学生等部分弱势群体成为犯罪的“工具”和犯罪的“共犯”。

有民警表示，从近年来破获的案件来看，就业证持卡人群体呈现年轻化趋势，社会上辍学闲散人员、农民工、在校学生成为主要打击对象。 这些群体缺乏社会经验，贪小便宜，法律知识薄弱，受利益驱使实施犯罪。

晋中市民郝某某因出售大量个人信息被捕后，警方发现其名下有五十、六十家公司，分布在全国各地。 他解释说，有中介会提供机票，并安排他在各地注册公司，开立公司账户。

今年8月，郑州警方公布了一批230人买卖银行账户、假名开户的信息，其中“90后”占一半以上； ，“00后”占比超过10%，“90后”约占82人的一半。

除了出租、出售银行卡、账户等信息外，据警方介绍，大学生向不法分子出售、出租微信号的情况也越来越普遍。 使用一年的微信号价格在180元左右，使用三年以上的可以达到180元。 500元。

在这条畸形的犯罪链条中，还存在着“黑吃黑”的现象。 郝某某手头紧时，会挂失以自己名义出售或租赁的银行卡，偶尔还能截获部分资金。 在北京市东城区检察院起诉的一起“黑吃黑”电信网络诈骗案中，犯罪嫌疑人假装卖卡，以卖掉的银行卡挂失弥补。

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切断“服务”链条

铲除“黑灰产”土壤

山西省公安厅打击网络电信诈骗犯罪专班班组长贾永生表示，遏制网络犯罪不能只靠打击。 黑灰产”土。

首先，通信运营商要切实加大通信卡“实名制”管控力度，切断“双卡”销售行业。 例如交通卡、物联网卡等，可以单位名义批量办理，被不法分子普遍使用，成为管理的薄弱环节。

2020年10月10日，国务院召开打击电信网络新型违法犯罪活动部际联席会议，在全国范围内开展“破牌”行动，提出要进一步提高政治站位，坚决打好果断措施严厉打击非法创业 销售电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信和网络诈骗犯罪高发，有效维护社会治安大局稳定。

二是加大对企业账户的财务监管力度。 目前，冻结部分公众账号难度很大。 有民警反映，发现涉嫌犯罪的公众账户后，很难找到具体开户银行。 另一方面，在向银行提供相关冻结手续后，部分银行也予以配合。 问题。 他们建议，金融系统要加大监管力度，对开户人进行核查排查，杜绝虚假开户，加大对频繁转账异常现象的风险管控力度。 同时，银行监管系统应出台规定，实现对公账户犯罪资金的快速冻结。

三是完善法律法规，严惩“黑灰色产业”从业者。 警方介绍，虽然现行《刑法修正案（九）》增加了协助信息网络犯罪活动罪，将各网络犯罪“服务提供者”的行为分别定罪，但在现实操作中存在一定难度。

受访者表示，对帮助信息网络犯罪罪先从轻处罚，难以起到震慑作用。 本罪情节最重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，不适用于很多“黑灰生产”环节。 例如，在打击买卖公众账户时，警方主要以倒卖国家机关公文罪立案。 而且，为网络犯罪“提供服务”的链条越来越细，难以形成证据链。 此外，随着时间的推移，此类犯罪的证据消失得非常快，许多罪犯被判轻刑或缓刑。 这些人中，有不少人出来后“重操旧业”。