怎么挣usdt （博森科技）DeFi协议是如何赚钱的？

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数据来源zerocap，稍作修改，作者NathanLenga

随着以太坊上使用的每日活跃钱包数量创下 107 万个的历史新高，去中心化金融 (DeFi) 协议变得越来越流行。 不断增长的受众导致每天在这些协议上花费超过 100 万美元，许多人想知道这些钱从哪里来，去向何方。

此外，大多数 DeFi 项目的代币用于治理目的，允许持有者对改进计划进行投票。 许多人指责其用途有限。 然而，一些 DeFi 协议在代币设计上具有创新性，可以降低持有者的交易费用。

但是他们如何为这些项目赚钱呢？ 在本文中，创新分析师 Nathan Lenga 通过生态系统中领先项目的示例解释了去中心化金融 (DeFi) 协议如何产生收入。

DeFi 协议是一家公司吗？ 随着人们涌向为每位投资者带来更多衍生品的 DeFi 平台，一些人开始将其与公司进行比较。 这是因为许多蓝筹交易往往因其产生收入的能力而受到青睐。 类似于分析公司的现金流，我们应该了解 DeFi 协议的代币社会经济学及其对运营能力的独特危害。

DeFi 行业有很多种。 包括通过推广交流获得的收入项目，以及作为借贷平台的收费项目。 无论何种类型的 DeFi 应用，运营能力的高低都是一样的。

去中心化交易所 去中心化交易所 (DEX) 是一种协议，它为消费者提供社区论坛，以点对点方式买卖一种代币。 为实现这一目标，大多数交易所使用全自动做市（AMM），将其代币发送到流动性池中。 与传统贷款公司和银行类似，服务提供商提供流动性以赚取贷款利息。 交易所通过从每笔交易中扣除费用来产生收入。 协议中的每个交易池都可以获得不同类型的积分，进而促成竞争局面，让投资者在使用DEX时会有不同的选择。

Uniswap

Uniswap 凭借最高的日交易量登上了最受欢迎的 DEX 的宝座。 由于 Uniswap 的交易量一直超过 10 亿美元，该协议平均产生的费用超过 160 万美元。 但是，Uniswap 是不盈利的，因为这些费用都属于供应商的收入范围。 主要是因为流动性服务商赢得了 Uniswap 上交易交易所产生的所有收入。 值得注意的是，与大多数 DeFi 协议不同，Uniswap 不支付代币销售费用。

Uniswap 的 UNI 除了用作治理代币外，没有其他作用。 即便如此，Uniswap研讨会上仍有关于协议开启“收费标准电源开关”的讨论。 这将导致UNI持有者也可以根据DEX的交易量获得最低收入。

曲线金融

CurveFinance 是另一种被广泛采用的 DEX，它在可靠性和可组合性方面力求完美。 通过仅在类似资产（例如稳定币）之间授予流动资金池，Curve 提供了一种以低费用和低滑点交换代币的有效方式。 因此，Curve 的平均交易量为 1 亿美元。 尽管它拥有 Uniswap 10% 的交易量，但 Curve 仅占 Uniswap 费用的 2.3%，每天至少 371,000 美元。

Curve 和 Uniswap 的另一个区别是，流动性服务提供商从交易过程中获得的收入较少。 这就引出了一个问题：为什么我要把我的代币存入 Curve 而不是 Uniswap？ 答案是Curve采用在线投票托管的锁定模式，流动性服务商有权将代币销售直接交给自己。 因此，Curve 的原生态代币 CRV 为代币发售付费，以激励个人提供流动性。 目前Curve每天的CRV相当于840.3万美元，这也让DEX无能为力。

去中心化衍生品交易所 去中心化衍生品交易所允许用户以点对点的方式买卖连续的期货交易。 该协议使散户投资者能够获得以前无法通过传统金融实体渠道获得的金融衍生品。 大多数去中心化衍生品交易所都会根据费用激励个人存入流动性。 此外，衍生品交易所需要客户提供抵押品来买卖衍生品，而不需要中心化的买卖双方。

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DeFi 协议 dYdX 促进了连续的期货交易。 dYdX 建立在以太坊的第二层扩展 StarkWare 之上，它允许客户交易衍生品而无需支付巨额的汽油费或附加费。 因此，此类平台越来越受欢迎，日均营业额达 12 亿美元。 dYdX 的大规模买卖使该协议每月产生大约不到 900,000 美元的收入。 此外，dYdX 在将大约 50% 的收入转移到借贷作为激励时是有利可图的。

与 UNI 类似，dYdX 的 DYDX 充当治理代币。 因此，DYDX 的持有者可以对协议的决议进行投票。 衍生品交易所精英团队并没有明确规定DYDX未来是否会获得额外的效果。

借贷协议 去中心化借贷协议提供了一种基于其代币作为抵押品借钱的方式。 同时，这样的平台允许投资者锁定他的数字货币并以称为年回报率 (APY) 的利率有效地借出。 因此，很多人通过这个DApp来筹集资金买卖代币怎么挣usdt，在原有抵押品的前提下产生大量利润。 为了保持协议的健康，去中心化借贷应用程序允许其他组织充当清算人。 因此，如果借款人的交易头寸小于设定的健康因子，他将面临结算风险，他的抵押品将被折价购买。

制作者

Maker 是最热门的借贷协议。 Maker 目前的 TVL 略低于 89 亿美元，占以太坊 TVL 的 13.2%。 该网站使储户能够借出他们的原生稳定币 DAI，并像在中央银行一样赚取贷款利息。 Maker 使用其平滑费（支付给贷方的贷款利息）产生收入，并从每次结算中抽取一部分。 该贷款协议日均借款量超过70亿美元，每周结算量达数百万。 Maker每天净利润至少超过5万美元。

此外，Maker 没有代币销售。 因此，本借贷协议产生的所有收入均属于 MakerDAO。 与大多数 DeFi 平台不同，Maker 不支付其他费用，因此其毛利率保持在 100%。 然而，如果没有代币销售，Maker 的代币 MKR 将毫无用处，只能用作治理代币。

平均

另一个核心以太坊生态的dApp，TVL值约为53亿美元。 贷款协议接受更广泛的抵押品，如 USDT、USDC、DAI 等。Aave 带来了一系列与众不同的功能，包括闪贷，用户无需任何抵押品即可获得许多代币，但必须在同一个区块链内偿还。 虽然 Aave 的借款方式与 Maker 类似，但它通过从支付给借款人的利息中扣除费用来累积收入。 即便如此，目前 DeFi 应用的每日借贷量约为 50 亿美元。 虽然 Aave 的平均总收入超过 450,000 美元，但大约 400,000 美元是供给借款人的供应商收入。

此外，Aave 将 Aave 代币出售给拥有代币的消费者，同时为一些 DEX 池提供流动性。 Aave每天发行的原生态代币总量为11.63万美元。 因此，该协议每天造成约 66,300 美元的损失。 与 MKR 类似，AAVE 的唯一作用是修复。

因此，尽管 DeFi 行业发展迅速，但这些协议的可持续发展仍然存在不确定性——因为支出超过了收入。 如果 dApp 是公司，那么它们将属于初创公司的保护伞。 因此怎么挣usdt，与大多数处于早期阶段的公司一样，不盈利并不可怕。 然而，随着时间的推移，DeFi 服务平台可能还需要考虑整合更具可持续性的代币社会经济学，而不是仅仅依赖代币销售。 即便如此，随着 DeFi 进一步规避传统金融标准，毫无疑问，我们将看到具有创新成本模型的协议的诞生。

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