借银行卡检察官摔个“大跟头”说出真相

电信诈骗的角色很多，还有一种新的辅助手段，即有人用自己的银行卡套取诈骗资金，然后通过买卖比特币的方式将资金划入指定账户，从而实现分散收集和躲避攻击的目的。 持卡人可以在此过程中赚取佣金。

8月16日，龙凤区人民检察院检察官向记者介绍了一起比特币“跑分”洗钱案。

在网上寻找“真爱”

抛饵骗取“通关费”

2021年1月，家住上海的王女士向公安机关报案称被骗10万元。

原来，2020年底，王女士通过微信认识了一个叫艾伦的男人。 对方声称自己是即将退役的某国军人。 他当时在阿富汗执行任务，战争结束后会来中国定居。

艾伦说，通过与王女士的聊天，他觉得她是可以与他共度余生的人。 现在他有零花钱，有美元和金条，希望可以邮寄给王女士，由她帮忙保管。

王女士感动不已，简直不敢相信自己的幸福就这么来了，赶紧给艾伦提供了邮寄地址。

10多天后，艾伦联系王女士，称包裹已寄往中国，但被海关扣押，需要支付一定的“清关费”，但在阿富汗不方便，并希望王女士能帮他还钱。

王女士认为美元和金条都是人家邮寄过来的，“通关费”算不了什么，便陆续向艾伦提供的银行账户转了10万元。

当艾伦以同样的理由再次要求王女士转账时，王女士意识到自己可能上当了。 这时，艾伦也失去了联系。 王女士随后报了警。

民警调查发现，王女士的10万元转入了大庆市民杨某的账户。 警方进一步调查后发现，全国多地存在很多像王女士这样的受害人，这些人骗取的钱款都转入了杨某的账户； 而杨某只是路过的财神爷，收了钱还要将赃款转出去……

购买比特币

赚取佣金，化身“亚军”

通过进一步侦查，警方摸清了案件的全过程。

杨家住龙凤区，有自己的小店。 2020年底的一天，她的手机突然收到一条微信好友请求。

杨过世后，对方自称约翰·汉森，外国人，在一家基金公司工作。

聊天过程中，约翰·汉森问杨是否想赚钱，并表示他公司的客户想购买比特币，但在币网没有账户。 如果杨能提供几张银行卡帮助客户购买比特币，他就可以按照交易价格的5%支付佣金。

听了约翰·汉森的话，杨开欣然同意。 此后，杨按照约翰·汉森的指示，在某币网注册了一个账户，帮他收款，然后购买比特币转出。

让杨振奋的是，做完这个手术朋友卖比特币用我的银行卡，仅仅两个多月的时间，他竟然赚了1万多元。

但高额提成的背后，却隐藏着不可告人的目的。 今年年初，杨某被公安机关抓获。 随后，公安机关以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，将杨某移送龙凤区人民检察院审查。

还原并揭示真相

涉嫌作案不限于“工具人”

那么，杨某真的只是一个无知的“工具人”吗？

检察机关对杨某与网络公司的微信聊天记录、杨某的营业时间、收款前需验证银行卡是否被冻结、获取的高额佣金等进行调查，得出反电信诈骗案。在现阶段宣传如此密集的情况下，身为成年人的杨某应该充分意识到，涉及转移的钱款是犯罪所得。

通过证据，办案人员一步步攻破了杨某的心理防线。 最终，在办案人员的解读和推理下，杨某承认自己知道自己转账的钱来源有误，但一时被利益蒙蔽了双眼而死。 冒着风险。

随后，龙凤区人民检察院向龙凤区人民法院提起诉讼。

最终，杨某以包庇、隐瞒犯罪所得罪被龙凤区人民法院判处有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金2万元。

检察官说：

不要因贪婪而坠入犯罪的深渊

针对本案，龙凤区人民检察院检察官表示，随着数字经济的繁荣，由于虚拟货币在持久性、便捷性、安全性、匿名性等方面的优势，一些不法分子开始将目光投向虚拟货币。货币，从而延伸出利用虚拟货币实施的一系列犯罪活动，包括利用虚拟货币可以变现的特性，为网络赌博、电信诈骗等犯罪活动洗白“黑钱”。

本案犯罪嫌疑人杨某明知资金来源不正当，但在高额利润的诱惑下，通过买卖虚拟货币等方式帮助转移赃款朋友卖比特币用我的银行卡，成为上游作案的共犯并触犯刑法。

提醒市民：倒卖、出售、出租银行卡是违法的，切记！

大庆日报全媒体记者 张林